晨会0218|菏泽下调住房贷款首付比例

>>>重点推荐<<<陈聪|中信证券基础设施和现代服务产业首席分析师S1010510120047地产|按揭额度和定价是决定需求的关键中新经纬等媒体报道,山东菏泽[无房无贷]购房者首付比例由此前的30%下降到20%。我们认为,商业银行给予更好的按揭贷款放款条件,是应对2021年12月以来按揭需求不足,满足自住需求的必然选择。我们相信,按揭贷款额度更充足,利率更低,会对自住需求的释放和房价预期稳定产生关键性影响。风险因素:开发企业盈利能力和业绩继续下降的风险。肖斐斐|中信证券银行业首席分析师S1010510120057银行|如何理解放松的逻辑?—关于山东菏泽下调住房贷款首付比例的点评菏泽市调整个人住房贷款首付比例,标志着在[房住不炒]和[因城施策]大框架下,房地产政策局部调整由供给端、金融端向需求端的推进。后续局部城市包括限售限购限贷在内的需求端政策,存在视销售情况进一步因地制宜调整的可能,此外地产融资政策亦有动态调整的优化空间。当前市场对于地产信用问题预期仍显悲观,[政策修复-销售修复-信用修复]过程中,银行板块投资有望迎来情绪面和基本面的双重修复。风险因素:宏观经济增速大幅下行,银行资产质量超预期恶化。黄亚元|中信证券通信行业首席分析师S1010520040001通信|[东数西算]全面启动,建议关注IDC产业链2022年2月17日,国家发改委联合多部门印发文件,同意在京津冀、长三角、粤港澳大湾区、成渝、内蒙古、贵州、甘肃、宁夏等8地启动国家算力枢纽节点建设,同时在算力枢纽内进一步规划设立10个国家数据中心集群,具体承担大型/超大型数据中心建设,标志着[东数西算]工程正式启动。此前,我国已经陆续出台多项政策,统筹规划数据中心集约化、规模化、绿色化发展。作为新基建代表,数据中心产业链条长、覆盖范围广、带动效应强,有望充分受益[东数西算]工程推进。建议重点关注运营商、机房温控、ICT设备&光模块、光通信、IDC等细分行业龙头,包括中国移动、中国电信、中国联通、英维克、佳力图、紫光股份、天孚通信、中兴通讯、中际旭创、新易胜、中天科技、亨通光电、长飞光纤、宝信软件、光环新网、科华数据、奥飞数据等。风险因素:[东数西算]工程推进低于预期;数据中心建设进度低于预期;供需格局恶化;大数据应用需求低于预期。袁健聪|中信证券新能源汽车行业首席分析师S1010517080005新能源汽车|二氧化碳热泵:从1到N新能源汽车热泵空调正在逐步替代PTC空调,但普通介质的热泵空调在低温环境下制热效果较差。二氧化碳热泵不仅具有较好的低温制热效果,还兼具环保和节能优势。随着大众MEB车型可选配套二氧化碳热泵,我们预计将有更多的车企会导入。我们预计2025年新能源车配套约460万套二氧化碳热泵,对应市场空间约360亿元。二氧化碳介质的运行压力大,对管路等零部件提出了更高要求,带来了广泛投资机会。推荐克来机电、三花智控、银轮股份、松芝股份,建议关注盾安环境、苏奥传感、奥特佳、腾龙股份等。风险因素:新能源汽车销量不及预期;二氧化碳热泵渗透率不及预期;国内企业技术进展不及预期。华鹏伟|中信证券电新行业首席分析师S1010521010007中际联合(605305):高空作业设备龙头,受益于风电增长和多领域拓展公司作为全球专业化高空安全作业设备及服务解决方案提供商,受益于风电增量及存量市场快速扩容、风机塔筒大型化、市占率增长和产品品类持续完善,有望迎来市场地位和盈利能力持续提升。我们预计公司2021-2023年EPS分别为2.29/2.93/3.75元。风险因素:风电装机增长低于预期;公司海外市场拓展不及预期;原材料价格上涨等。明明|中信证券FICC首席分析师S1010517100001固收|美联储货币政策的中长期思考2022年1月美国CPI与PPI均高于预期,继续高增长,同时1月非农数据表明就业市场正稳步恢复,而多重因素共同导致的通胀压力短期内较难自然回落,美联储加息紧迫性提升,预计美联储步伐上半年将更快,美债利率或将震荡上行至2.5%。陈聪|中信证券基础设施和现代服务产业首席分析师S1010510120047物业服务|可市场直拓,何必花钱并购?—物管十讲之二我们认为,不能将市场直拓和并购对立起来,两者都是发展的有效手段。物业管理行业高度分散,且现阶段存在大量优秀的可供并购标的,正是企业积极开展并购的好时机。优秀企业,也大多双管齐下,既快速直拓,又积极并购。风险因素:物业管理行业并购整合的风险。敖翀|中信证券周期产业首席分析师S1010515020001锂业|雅保公司2022年经营指引的启示雅保公司2022年锂产品售价指引低于预期,缓解了市场对于高锂价的担忧,有助于带动锂板块情绪回暖和股价反弹。推荐赣锋锂业、盛新锂能和盐湖股份,建议关注天齐锂业、永兴材料和中矿资源。风险因素:国内锂价高位回落的风险,锂价过高影响下游需求。>>>其他报告<<<明志科技(688355.SH):2021业绩略超预期,2022净利有望恢复高增建信中关村产业园REIT(508099):经济政策双加持下的成熟运营资产组合英伟达(NVDA.O):业绩再创新高,自动驾驶有望在下半年加速>>>会议提示<<<科大讯飞深度跟踪:详解学习机业务前景时间:2022年2月18日15:30百克生物2021年报业绩快报交流会议时间:2022年2月20日16:00高鑫零售近况交流时间:2022年2月21日10:30万东医疗近况交流时间:2022年2月21日15:00中信证券[「一路同信」重庆行:区域视角下的稳增长]论坛时间:2022年2月23-24日>>>评级调整<<<注:[评级调整]项下涉及的内容均节选自已经公开发布的证券研究报告(标示的日期为相关证券研究报告发布的时间),仅供汇总参考之用。若无特别说明,单位为人民币元>>>近期重点报告回顾<<<策略聚焦 02-13|当前市场关注的四大焦点问题策略聚焦 02-06|双底共振,迎接起点策略聚焦 01-23|[情绪底]将至,[市场底]微商平台临近策略聚焦 01-16|上半年行情的起点正在临近策略聚焦 01-09|抱团瓦解再现,稳增长是持续主线策略聚焦 01-03|蓝筹扩散推动[开门红]行情策略聚焦 12-26|年末博弈加剧,蓝筹渐入佳境策略聚焦 12-19|蓝筹行情的节奏在变,但趋势不变策略聚焦12-12|增量资金接力,蓝筹行情延续策略聚焦12-05|步入跨年蓝筹行情的临界点策略聚焦 11-28|新毒株冲击带来布局良机策略聚焦 11-21|蓝筹主线正逐渐清晰策略聚焦 10-31|坚守低位价值,布局中期蓝筹策略聚焦10-24|低位价值的趋势性行情开始确立策略聚焦10-17|政策缓解经济焦虑,价值领涨年末行情策略聚焦10-07|低位价值崛起,年末行情启动点[阅读原文]了解更多

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