变盘了,终于轮到这个板块了!”

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✎最近两天,抱团股的表现,可以说不断在颠覆人的三观。经常表演冲高大跳水,然后又来个深V大反击。至于那些股票是抱团股,大家可以看我前天的文章,基本上已经罗列出来了。现在的抱团股不要掉以轻心,是老基金出货,新基金接盘的重要节点,毕竟进入2020年以来,短短几天时间,就发行了500亿热门资讯的新基金。这也是为什么抱团股在连续跌停之后还能反弹创新高的一个重要原因。更多关于基金科普知识,欢迎加入知识星球。我之前最担心的就是抱团股对指数会产生负面影响,除非金融能够出来护盘。而昨天股市的走势,似乎有验证这个想法的趋势,昨天上半场抱团股大跳水的时候,银行股和中字头都出来护盘,招商更是大涨了4%,而中国中车直接涨停,这让很多人甚至都留下了激动的泪水。2015年的大牛市,南北二车合并为中国中车,成为了股市的风向标,但是合并之后,就开始一路下跌,市值蒸发了大半。在元旦的文章中,我认为抱团股崩盘后,有20%的可能没有权重板块来护盘,那么指数就还会探底3000,但是剩下的80%可能就是有权重股来护盘,那么股市开始进入平稳过度和风格切换的时刻。不过创业板没有这么幸运,因为创业板没有金融股,几个权重股全部都是抱团股,所以这对于创业板指数而言,是很不友好的。目前创业板的整体估值已经到了2015年泡沫顶峰时刻,风险已经十分巨大。最近几天抱团股虽然多次深V,但是不会每次都这么幸运的。很多人最担心的是金融股的政策风险。实际上,政策其实主要是正对地产的。比如在2020年最后一天收盘之后,就出台了针对房地产开发贷款和个人住房贷款上限的要求。要求不同的银行,这些贷款占总贷款的比例不能超过上限。除开个别银行超过之外,这个标准本来就是根据各大银行的平均水平定的,而实际上,去年开始,个人房贷占新增贷款的比例就在开始下降。其实我个人认为这个消息对银行是中性,的确,现在看起来,房贷似乎是银行的优质贷款,坏账少,占比高。但是央行之所以限制贷款的比例,就是因为担心房地产成为金融系统的灰犀牛,本质上这是为了保护金融系统,免得遭受系统性风险的冲击。这是用中期的利润增速下降,来规避未来的风险,长期来看,对于金融系统而言,其实一件好事。所以,在风格切换的时候,金融特别是银行,将充当护盘的作用。如果选股有困难,无疑指数基金是最好的选择。比如天弘基金的中证银行指数发起式证券投资基金(001594)就不错,依然是长期建仓的好时间。天弘基金专注于指数基金的管理,手续费也相对便宜。我个人对银行的看法是,短期和长期都不错,中期的确不受资金待见。短期来看,银行可能护盘迎来一波上涨,所以如果做短期,那么有几个点的利润就可以考虑止盈。而长期看,银行的估值肯定便宜,是非常好的长期投资标的。市场风格从来都是轮流转的,看看2016到2018就知道了,银行不是一直都没行情的。

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