35000美元一枚的比特币和无限印钞的信用货币,哪个值得人类相信?

来源:复利研究院

作者:经济金融研究组

如比特币到底是泡沫?还是人类货币的未来呢?

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比特币突破35000美元

比特币仅仅歇了两天,就抽疯一样再次创出了历史新高!

今天(1月6日),比特币继续冲高,盘中一度突破35000美元一枚。

35000美元是个什么概念?

根据美国特斯拉官网对Model3的报价,现在一个比特币刚好可以购买一辆35000美元的特斯拉,[一币一车]的梦想已经实现了,比特币正在朝着[一币一别墅]的伟大梦想进军!

正如Bilello使用高回报和低回报指标指出的那样,比特币自2020年初以来目前的涨幅超过460%。

Coingecko行情显示,当前全球加密货币总市值超过8506.87亿美元。比特币总市值突破6000亿美元,约占总市值的70.9%,与知名公司股票市值相比,排名升至第9位,已超越台积电,逼近阿里巴巴市值。

复合资本顾问公司(Compound Capital Advisors)的查理•比洛(Charlie Bilello)提供的数据显示,如果有人在2011年投资比特币,他们将看到超过13632800%的回报率。相比之下,纳斯达克作为第二大资产类别的回报率仅为512%,而黄金的回报率仅为24.3%。

也就是说,在这十年里面,比特币几乎已经成为了全球最赚钱的资产。

02

比特币暴涨的受益者是机构

伴随比特币价格破新高而来的,除了加密投资者久违的欢呼,还有新的财富故事。

只不过这一次,暴富故事的主角变成了机构投资者。

图片来源:互联网

比如,大胆入局比特币的上市公司。

今年 6 月份,MicroStrategy 斥巨资买入比特币,随后公司披露的信息显示,其买入的 38250 枚比特币均价仅为 1.1 万美元,即便记入后续的加购,这部分投资浮盈就已经超过 6 亿美元,超过其过去三年(2017-2019 年)业务运营的净收入总和。

除了上市公司,投资机构也在加密市场中赚得盆满钵满。根据 Bitcoin Treasuries 数据,目前一共有 16 家上市公司买入了 BTC,合计投资 14 亿美元,目前总持有 11.53 万枚比特币,目前整体资金浮盈超 70%。

而享受到这场盛宴的普通投资者,更多是早些时候买入比特币,然后按兵不动的「价值投资者」或定投玩家。

然后一系列屁股决定脑袋的声音就出来了。

除了MicroStrategy的CEO,如今天桥资本、高盛和摩根大通纷纷喊单比特币,天桥资本昨天才发售了比特币基金,今天转脸就照着10万美金喊,大摩则直接看到14.6万美金,高盛的前高管如今也出来大喊,比特币将在2026年攀升至热门资讯100万美金。

这些人自己先买币,然后喊人冲进来,等人们抢到高潮时,他们一定会偷偷变现,所以大家不要受这些人的蛊惑,对市场一定要有自己清晰的认知,在高点能够全身而退的人,才是最终的赢家。

不过,对于比特币未来的走势,这里不做预测,这里只想说一个问题,比特币的价值真的有这么大吗?

03

比特币是未来吗?

有人说,比特币具备不可增发性,总量被限定在2100万枚,同时具备去中心化特征,可以有效抵御央行放水,抗衡通货膨胀。

说这个之前,先看一下今年全球的货币供应量,今年美国、中国、欧元区、日本和其他八个大型经济体的总货币供应量已经高达14万亿美元。

根据彭博社汇编的数据,上述12个大型经济体的总货币供应量规模已激增至94.8万亿美元,增幅超过了自2003年以来所有年份的数据。

从这个数字来看,全球货币放水似乎已经失去了制约,没有最多只有更多

如此无限制的放水,造成的结果就是贫富差距越来越大。

今年以来,在美股上涨的带动下,贝索斯的财富增加了650亿美金,马斯克的财富增长了超过1000亿美金。

在3月份全美2200万人失业期间,全美亿万富翁的财富增加了10%,达到3.2万亿美元。

今年4月发布的一项研究发现,全美最富有的170位亿万富翁中,有34位[财富增加了数千万美元]。

而在货币大放水的今年,贫富差距扩大的尤为明显,不仅仅是在美国,在中国也是如此。

今年7月,西南财经大学与蚂蚁金服联合发布了<>,包括一季度报告和二季度报告。

一季度报告显示:

今年一季度,超过50%的金融资产或年收入5万及以下的家庭财富在减少。而19%的金融资产300万以上或32.4%的年收入100万以上的家庭,财富反而在增加。

图源:<>

而到了二季度,低收入群体的财富状况进一步恶化。一季度收入 5 万及以下家庭的财富指数为 63.4,二季度继续下降,仅为 55.6,意味着低收入家庭财富继续缩水。

这还是在前半年,央行并没有太大动作的情况下,就达到的[成果]。

而到了下半年,M2的增速又重新回到了两位数,这种背景下,我相信穷人越穷,富人越富的情况,是在进一步加深的。

所以比特币是未来的人类经济命脉,会取代所有国家的官方货币。这个理论成立吗?

首先说去中心化,总量被限定,黄金和比特币都拥有这个特点倒没错,但是这也是当年黄金被纸币取代的原因。

回顾历史,黄金在中世纪曾经完美地行使了商品货币功能,但其数量的有限性到金融工业时代就显得有点儿力不从心,最终诞生了现代意义上的部分存款准备金,令信用可以依据需求自由创造。

比特币数量恒定,这构成了其价值不受摊薄威胁的基础,但也限定了它(到目前为止)只能用于支付,难以起到扩张债务债权关系的作用。

简单来说就是,限定2100万枚的比特币,无法满足人类不断膨胀的欲望。

再说一下,比特币有效抵御央行放水,抗衡通货膨胀的功能。

实际看一下[股东]持仓数据,大多数有过股票投资经验的人都会震惊于其类似庞氏骗局,或者金字塔传销的架构:

百万分之8.8的地址(人),控制了17.5%的比特币;

万分之1的地址(人)控制了20.5%的比特币;

千分之1的地址(人)控制了28%的比特币;

4%的地址(人),持有97%的比特币;

96%的地址(人),仅持有3.5%的比特币;

42%的地址(人),仅持有万分之1的比特币。

而美国的财富分配现状是:

顶层1%的人拥有美国3%的财富;

底层50%的人2%。

顶层10%的人持有美国93%的股票和共同基金(2016数据)。

比特币的贫富分化,其令人发指的程度,超过了现实世界的财富分配。既无法促进商品流通,经济发展,又无法抵御通货膨胀,比特币剩下的价值恐怕只有炒作。

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